Um esquema estruturado de fraudes eletrônicas que gerou um rombo de R$ 1,27 milhão é o alvo de uma ofensiva coordenada pela Polícia Civil de Presidente Venceslau. A operação mobilizou agentes para o cumprimento de cinco mandados judiciais de busca e apreensão em diferentes regiões do país: nas cidades paulistas de Poá e Embu das Artes, além de Planaltina (Goiás) e Brasília (Distrito Federal).
Como funcionava o golpe contra correntistas
De acordo com os investigadores, o grupo criminoso operava com uma infraestrutura tecnológica robusta, chegando a utilizar cerca de 2,7 mil linhas telefônicas para contatar e enganar as vítimas no interior paulista. O principal objetivo dos mandados é recolher computadores, aparelhos celulares e documentos para rastrear o fluxo financeiro e mapear a extensão da rede.
O caso que desencadeou as apurações envolveu um morador de 80 anos, que amargou um prejuízo de R$ 180 mil. Os golpistas entraram em contato passando-se por funcionários da instituição bancária da qual o idoso é cliente. Sob o pretexto de resolver uma suposta irregularidade na conta, os criminosos induziram o homem a autorizar uma transferência financeira substancial. Diante do caso, a Justiça autorizou o bloqueio cautelar de até R$ 180 mil em contas e bens ligados aos suspeitos.
“Nosso objetivo é aprofundar a investigação, identificar todos os envolvidos e localizar outras possíveis vítimas”, afirmou o delegado Edmar Caparroz, que coordena a operação.
Engenharia social lidera fraudes financeiras
A estratégia utilizada pela quadrilha é conhecida tecnicamente como engenharia social, método que já responde por aproximadamente 40% das fraudes contra o sistema financeiro em território nacional. Os estelionatários recorrem à manipulação psicológica e simulam cenários alarmantes para provocar sensação de urgência, fazendo com que o correntista tome decisões precipitadas sem checar a veracidade das informações.
Entre os artifícios mais recorrentes está a criação de falsas centrais de atendimento telefônico (call centers fictícios), em que atendentes forjados alertam sobre movimentações suspeitas e exigem procedimentos emergenciais. As abordagens também ocorrem com frequência por mensagens de WhatsApp, e-mails fraudulentos e ligações diretas.
Mecanismos oficiais para se proteger
Para mitigar a vulnerabilidade dos usuários diante do avanço desses crimes, o Banco Central disponibiliza canais gratuitos de proteção e monitoramento cadastral. Uma dessas soluções é o BC Protege +, serviço pelo qual qualquer cidadão pode registrar preventivamente o impedimento à abertura de novas contas em seu nome no sistema financeiro.
Outra plataforma estratégica é o Registrato, painel que centraliza os dados compartilhados pelos bancos com a autoridade monetária. Por meio da ferramenta, o correntista pode consultar relatórios detalhados, checar chaves Pix cadastradas, verificar pendências ativas e identificar se existem contas bancárias abertas indevidamente por terceiros utilizando o seu CPF.